创建家族办公室并保持其成功，首先要对家族的优先事项进行全面评估, objectives and capabilities. 无论你的家族是在考虑成立家族理财室，还是在评估一个已经存在的理财室, 这10个问题提供了一个框架，让你的家庭茁壮成长.
1. 你如何定义家族和家族理财室的成功?
我们中的许多人会优先考虑将我们的价值观传递给我们的子孙后代，而不是财产. 虽然有些家庭有明确的定义和广泛共享的价值观, 许多人没有几代人一起坐下来讨论目标, ideals and legacy. 在流动性事件发生之前，定义共同的价值观是至关重要的，因为它有助于在过渡期间指导决策.
非常成功的企业家和专业人士的共同特征通常包括自律, grit, passion and an unyielding work ethic. 在年轻人准备好之前就把财富交给他们，可能会挑战这些基本特征. Establishing appropriate guidelines, educating younger generations, 记录家族财富积累过程中的辛勤工作和牺牲，将为几代人的成功创造一个框架.
一个将成功定义为与财富相关的家族可以相应地构建和聚焦其家族办公室. 它使家庭能够用明确的目标和基准来衡量成功. For example, 如果慈善事业是一个重要的家庭目标, 家族办公室可以设定目标，制定流程，支持家族珍视的社区和机构.
2. 你建立或维持家族办公室的目的是什么?
在家族理财室明确了家族价值观和成功的定义之后, 使命宣言是自然而重要的下一步. 声明可能只是将管理家族财富的目标正式化, 但它也可以纳入慈善事业的重要性, 教育和维护核心家庭价值观.
考虑以下三个复杂程度和细节各异的使命陈述的基本例子:
The mission of the family office is …
管理家族成员的财富，并有效地保存和保护财富传给下一代.
……主要是为了教育后代，确保我们的核心价值观得以延续. 我们的家族办公室团队将与每位家族成员密切合作，以确保我们对社会事业和环境保护的重视纳入我们的投资组合和慈善工作中.
制定最佳结构和财富策略，以保护我们的财富免受税收的影响，并建立一个长期的投资组合，直接投资的重点是产生现金流的投资，这些投资与我们的核心行业专长相一致, 无论是作为一个家庭还是我们内部的投资团队.
3. 你的投资概况是什么?包括总体目标, size and allocations of assets, tax implications, and risk profile for each capital pool?
While this might sound straightforward, 这个问题的答案往往很复杂，很难明确, 尤其是在这个家族花了数年时间投资，明确专注于经营业务之后.
明确各资金池的总体配置和投资目标, 以及每个资金池中的个人投资, 需要一个传统投资的清单, alternative commitments, direct investments, real estate holdings, artwork, 以及所有资产，并确定持有每项投资的地点和实体.
4. 你的家族多代人的目标最适合单一家族理财室吗, 多家族办公室或虚拟家族办公室(拥有外包首席投资官或首席财务官职能的家族办公室)?
虽然资产规模和复杂性可能是是否建立自己的单一家族办公室的合理路标, 加入多家族办公室或雇佣外包的首席信息官, 许多其他的标准也会影响这个决定. Consider privacy protections, controls, customization preferences, budget, 家庭希望参与办公室的功能, 投资项目的复杂性和许多其他因素.
一位有经验帮助家庭做出这一关键决定的值得信赖的顾问可以确定最符合家庭目标和细微差别的结构.
5. 您的家族办公室有什么样的治理框架来促进决策和增强办公室功能?
Informed, 及时的决策使家族办公室能够实现家族的目标, 用组织结构和过程来支持这些目标是至关重要的.
在规划关键治理支柱时，新的家族办公室会考虑家族的价值观和使命宣言，从而从中受益, such as a family constitution, the family office board, investment committee, audit committee, environmental, social and governance committee, 直接投资委员会和其他与家族目标一致的委员会.
已建立的家族办公室定期审查其治理结构和流程，有效地维持每个家族办公室为后代的成功. 这包括从对高级家庭目标的重新评估到对规模进行更具体的评估, terms and effectiveness of each committee.
6. 作为一个家庭，你现在和将来面临的主要挑战是什么?
Family offices face a variety of risks. 从一开始就了解这些风险，有助于家族办公室通过通常可以得到数字解决方案支持的结构和流程来管理和减轻风险.
考虑以下风险和相关问题:
- 投资风险:你如何衡量潜在的下行波动性、流动性和资本要求? 如何对不同的投资场景进行建模?
- 操作风险:您是否有经过测试的业务连续性计划? 如果团队成员或服务提供商不再能够执行该功能，是否存在冗余以确保顺利的连续性或继任?
- 网络安全:如何保护您的系统? 它们是否能够支持远程工作? 你的员工接受过良好的网络卫生培训吗?
- 法律风险:你的家族理财室的管辖范围意味着什么? 服务和人员合同是如何起草的?
- 数据管理风险:您了解在云中存储数据的好处吗? 采取了哪些控制措施来管理员工和第三方提供商对数据的访问?
- 审计风险:您对审计的准备情况如何?
7. 什么样的财富策略和规划工具能帮助你实现家族几代人的目标?
确保您信任的顾问协调一致，作为一个团队来提供最佳策略, and are up to date on objectives, spending needs and philanthropic goals.
Quarterly meetings are recommended, 尤其是在单一家族理财室成立之初, 开始与多家族办公室建立关系, 或者开发一个虚拟的家族办公室.
8. 哪些系统运行您的投资业绩报告、税务管理和会计功能?
家族办公室采用综合决策, 实时数据保持在他们的性能目标之上. 技术已经发展到可以定制的地步, comprehensive, cloud-based platform can capture, display, 以有利于办公室员工的方式解释和克隆数据, 家族成员和顾问就战略商业决策和家族单位的功能进行咨询.
For example, RSM的FamilySight®可以完全集成后台功能，如税务合规, 项目组合管理和财务聚合，使企业级视图成为焦点.
9. 科技如何帮助您的家族办公室保持成功?
可定制的自动化财务报告系统, bill payment, document storage, 移动设备管理和人力vwin娱乐场官方正在提高信息的及时性, 报告的彻底性和降低风险. 考虑一下你的办公室有哪些功能需要改进，以及技术如何通过提高效率来创造价值.
说到增强办公功能的技术, 在利益和价值之间存在一个连续体. 为你的家族办公室vwin娱乐场官方合适的平衡取决于你的优先事项和预算. 定期评估这些因素，可以让你的家族办公室推动并保持朝着目标前进.
10. 您如何管理数据和存储文档?
全面的文件存储和保留措施确保家族办公室能够安全地访问关键人员和家族财务记录. 更新的做法和政策有助于减轻对关键信息可能丢失的担忧，并有助于对敏感或紧急事项作出更快的反应, such as a cyber incident, 重大健康事件或家族商业交易.
云技术可以帮助保护和备份重要的文件和数据. 它还支持自动化流程，从而节省时间.
